Finanzintermediär

Im Sinne von Art. 2 Abs. 3 GwG

Finanzintermediär E-Commerce

Wir haben unsere eigene E-Commerce / Internet Zahlungsverkehr Plattform entwickelt, welche allen technischen und rechtlichen Anforderungen entspricht. Über diese Lösung steuern wir die Dinge, welche wir in keiner anderen Software gefunden haben, definieren eigene Sicherheitsregeln, geben die von uns gewünschten zusätzlichen Zahlungsinformationen mit und sind in jeder Situation flexibel.

Was ist ein Finanzintermediär

Um in der Schweiz legal Dienstleistungen für den Zahlungsverkehr zu erbringen, namentlich für Dritte elektronische Überweisungen anzunehmen und zu verwalten, muss der Dienstleister (die Firma, inkl. den namentlich berechtigten Personen) den Status eines geprüften Finanzintermediär besitzen.

Definition

Per Gesetz sind Finanzintermediäre Personen, welche berufsmässig fremde Vermögenswerte annehmen oder aufbewahren oder helfen, sie anzulegen oder zu übertragen; insbesondere Personen, die:

das Kreditgeschäft (namentlich durch Konsum- oder Hypothekarkredite, Factoring, Handelsfinanzierungen oder Finanzierungsleasing) betreiben;
Dienstleistungen für den Zahlungsverkehr erbringen, namentlich für Dritte elektronische Überweisungen vornehmen oder Zahlungsmittel wie Kreditkarten oder Reisechecks ausgeben oder verwalten;
für eigene oder fremde Rechnung mit Banknoten und Münzen, Geldmarktinstrumenten, Devisen, Edelmetallen, Rohwaren und Effekten (Wertpapiere und Wertrechte) sowie deren Derivaten handeln;
Vermögen verwalten;
als Anlageberater Anlagen tätigen;
Effekten aufbewahren oder verwalten.

Zahlungsverkehr

Der bargeldloser Zahlungsverkehr im Detailhandel und im Internet (E-Commerce) ist unabdingbar und damit der bargeldlose Zahlungsverkehr sicher und zuverlässig funktioniert, braucht es bestimmte technische und organisatorische Voraussetzungen und folgende Teilnehmende:

Die Kundin / der Kunde
Der Verkäufer / der Händler, welcher die bargeldlose Zahlungsmöglichkeit anbietet
Terminal-, App- oder Software-Hersteller, über welche die technische/manuelle Abwicklung erfolgt
Die Payment Service Provider, welche die unterschiedlichen Zahlungsmethoden in das Bezahlsystem des Verkäufers / des Händlers integriert
Die Acquirer, welche die Zahlung erfassen, autorisieren und als Transaktion verarbeiten
Die Bank der Kundin / des Kunden

Zahlungsanbieter Software

Wenn Standard-Software Ihre Anforderungen nicht erfüllen, Sie auf der Suche nach einer eigenen Zahlungsplattform, einem individuellen Inkasso-Tool oder eine Speziallösung sind, dann verfügen wir über die Grundlagen um Ihnen Ihre Wunschsoftware zu entwickeln oder Ihnen unsere eigene Zahlungs-Software (z.B. als White-Label) anzubieten.